<p id="frhxj"><track id="frhxj"><span id="frhxj"></span></track></p>
    <big id="frhxj"><track id="frhxj"></track></big>
    <progress id="frhxj"><form id="frhxj"></form></progress>

      <address id="frhxj"><th id="frhxj"><b id="frhxj"></b></th></address>
      <track id="frhxj"></track>
        <cite id="frhxj"></cite>
      <noframes id="frhxj"><sub id="frhxj"></sub><meter id="frhxj"><thead id="frhxj"><ins id="frhxj"></ins></thead></meter><listing id="frhxj"><big id="frhxj"><thead id="frhxj"></thead></big></listing>

        <big id="frhxj"></big>
          <span id="frhxj"><track id="frhxj"></track></span>
          <ol id="frhxj"></ol>

            您當前位置: 首頁>新聞資訊 >

            非法放貸刑事案件情節輕重認定標準

            時間:2019-12-20關注:

            •  

                最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見
                為依法懲治非法放貸犯罪活動,切實維護國家金融市場秩序與社會和諧穩定,有效防范因非法放貸誘發涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動,保護公民、法人和其他組織合法權益,根據刑法、刑事訴訟法及有關司法解釋、規范性文件的規定,現對辦理非法放貸刑事案件若干問題提出如下意見:
                一、違反國家規定,未經監管部門批準,或者超越經營范圍,以營利為目的,經常性地向社會不特定對象發放貸款,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定,以非法經營罪定罪處罰。
                前款規定中的“經常性地向社會不特定對象發放貸款”,是指2年內向不特定多人(包括單位和個人)以借款或其他名義出借資金10次以上。
                貸款到期后延長還款期限的,發放貸款次數按照1次計算。
                二、以超過36%的實際年利率實施符合本意見第一條規定的非法放貸行為,具有下列情形之一的,屬于刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”,但單次非法放貸行為實際年利率未超過36%的,定罪量刑時不得計入:
               ?。ㄒ唬﹤€人非法放貸數額累計在200萬元以上的,單位非法放貸數額累計在1000萬元以上的;
               ?。ǘ﹤€人違法所得數額累計在80萬元以上的,單位違法所得數額累計在400萬元以上的;
               ?。ㄈ﹤€人非法放貸對象累計在50人以上的,單位非法放貸對象累計在150人以上的;
               ?。ㄋ模┰斐山杩钊嘶蛘咂浣H屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的。
                具有下列情形之一的,屬于刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”:
               ?。ㄒ唬﹤€人非法放貸數額累計在1000萬元以上的,單位非法放貸數額累計在5000萬元以上的;
               ?。ǘ﹤€人違法所得數額累計在400萬元以上的,單位違法所得數額累計在2000萬元以上的;
               ?。ㄈ﹤€人非法放貸對象累計在250人以上的,單位非法放貸對象累計在750人以上的;
               ?。ㄋ模┰斐啥嗝杩钊嘶蛘咂浣H屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重后果的。
                三、非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸對象數量接近本意見第二條規定的“情節嚴重”“情節特別嚴重”的數額、數量起點標準,并具有下列情形之一的,可以分別認定為“情節嚴重”“情節特別嚴重”:
               ?。ㄒ唬?年內因實施非法放貸行為受過行政處罰2次以上的;
               ?。ǘ┮猿^72%的實際年利率實施非法放貸行為10次以上的。
                前款規定中的“接近”,一般應當掌握在相應數額、數量標準的80%以上。
                四、僅向親友、單位內部人員等特定對象出借資金,不得適用本意見第一條的規定定罪處罰。但具有下列情形之一的,定罪量刑時應當與向不特定對象非法放貸的行為一并處理:
               ?。ㄒ唬┩ㄟ^親友、單位內部人員等特定對象向不特定對象發放貸款的;
               ?。ǘ┮园l放貸款為目的,將社會人員吸收為單位內部人員,并向其發放貸款的;
               ?。ㄈ┫蛏鐣_宣傳,同時向不特定多人和親友、單位內部人員等特定對象發放貸款的。
                五、非法放貸數額應當以實際出借給借款人的本金金額認定。非法放貸行為人以介紹費、咨詢費、管理費、逾期利息、違約金等名義和以從本金中預先扣除等方式收取利息的,相關數額在計算實際年利率時均應計入。
                非法放貸行為人實際收取的除本金之外的全部財物,均應計入違法所得。
                非法放貸行為未經處理的,非法放貸次數和數額、違法所得數額、非法放貸對象數量等應當累計計算。
                六、為從事非法放貸活動,實施擅自設立金融機構、套取金融機構資金高利轉貸、騙取貸款、非法吸收公眾存款等行為,構成犯罪的,應當擇一重罪處罰。
                為強行索要因非法放貸而產生的債務,實施故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財物、尋釁滋事等行為,構成犯罪的,應當數罪并罰。
                糾集、指使、雇傭他人采用滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段強行索要債務,尚不單獨構成犯罪,但實施非法放貸行為已構成非法經營罪的,應當按照非法經營罪的規定酌情從重處罰。
                以上規定的情形,刑法、司法解釋另有規定的除外。
                七、有組織地非法放貸,同時又有其他違法犯罪活動,符合黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團認定標準的,應當分別按照黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。
                黑惡勢力非法放貸的,據以認定“情節嚴重”“情節特別嚴重”的非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸對象數量起點標準,可以分別按照本意見第二條規定中相應數額、數量標準的50%確定;同時具有本意見第三條第一款規定情形的,可以分別按照相應數額、數量標準的40%確定。
                八、本意見自2019年10月21日起施行。對于本意見施行前發生的非法放貸行為,依照最高人民法院《關于準確理解和適用刑法中“國家規定”的有關問題的通知》(法發〔2011〕155號)的規定辦理。

            法律咨詢

            請輸入以下內容提交律師處理

            您的姓名:

            您的電話:

            案件簡介:

            别揉我奶头~嗯~啊~视频免费网站| 么公的好大好硬好深好爽视频| 么公的又大又深又硬想要| 啦啦啦WWW高清在线观看视频动漫| AV无码久久久久不卡网站| 么公的又大又深又硬想要| 又大又粗又硬进去就是爽| 亚洲国产成人无码AV在线| 两男一女两根茎同时进去爽不|